ウニテリオス:セミリタイアして静かに暮らしたい

なるべく働かずに暮らしたいので資産運用をがんばるド素人。あと資格とかアニメとか特撮とか玩具とか。

超ド素人が始めた投資信託のその後

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色々な資産運用に挑戦して失敗を繰り返している今日この頃ですが、以前に始めた投資信託は現在も継続中です。

bfun1122.hatenablog.comこのとき買った投資信託が今どんな状況なのかをご紹介します。

 

購入した投資信託(細かい割合とかは前記事参照)

  • レオス-ひふみプラス
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 国内債券インデックス
  • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

 

債券インデックスは売却

以前に書いた気もしますが、「eMAXIS Slim 国内債券インデックス」および「eMAXIS Slim 先進国債券インデックス」の二つは多少の利益(1000円ぐらい)が出たところで売却しました。

しばらく見ていたんですが、下落するときは株式ファンドも債券ファンドも一緒に下落することが多いんですよね…。まぁ下落率は違いますけど。

そしてフツーに元本割れしてマイナスになります。

債券は安全資産としての側面でアセットロケーションに組み入れろ!とよく書いてあるわけですが、利益が少ない割にマイナスにもなってしまうので、じゃあ定期預金で良いや、としか自分には思えませんでした。

分散投資の観点では、一応「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」の中に債券も入ってるので、それでOKってことで(てきとう)。

正直、投資信託の中での分散より、他の金融商品との間で分散したほうが良いような気がしています。

 

残りの状況は一進一退

売却した債券インデックスを除く残りの連中なんですが、まぁ上がったり下がったり。

だいたいはマイナスの状態です。

本日(2018/08/03)の損益(%)はというと…。

ファンド名 損益(%)
レオス-ひふみプラス -3.77
ニッセイTOPIXインデックスファンド -1.19
ニッセイ外国株式インデックスファンド +3.21
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス -1.74
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) +1.01

プラスとマイナスが混在していて、トータルすると含み損益は-10円ぐらいです。

 

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」は、購入後に下落したまま、ほぼマイナスの状態で推移してきました。でも最近は値上がりしてきたようです。なんとかプラスになって欲しいですけど…。

ちょっと気になるのが「レオス-ひふみプラス」の下落なんですよね。最近だいぶ調子悪いです。

iDeCoでもひふみ年金を運用していますが、金額が多い分マイナスも大きくなっています。

様子見の状態ですが、購入した中で唯一のアクティブファンドなのでがんばって欲しいところです…。